“冻卡潮”冲击币圈，你的银行卡安全吗？

孙晓晓在微博上分享了自己过往被冻结的经历和解决方法。他认为，涉及电信诈骗、赌博、资金、杀猪相关资金的银行卡和兑换账户可能会被冻结。

加密资产投资人林辉在某社区表示，他卖出部分比特币后，其银行卡被冻结，卡内资金达30万多。与银行交涉后，他终于联系上了广东警方，“至少要一个月的时间来调查，等待处理。”

近日，在广东省东莞市，频频传出当地警方打击电信诈骗的消息。5月17日，广州日报报道，截至今年5月13日，东莞市虎门市公安局反诈骗中心共破获电信诈骗案件82起，抓获电信网络诈骗犯罪嫌疑人134人，破除电信诈骗案件36起. 该案累计涉案金额约800万元。

今年5月底，山东警方披露的一起电信诈骗案涉及数字货币投资。犯罪嫌疑人来自广东省深圳、东莞、茂名、惠州等地。5月31日，山东地方媒体鲁网报道称，“超过400万人被骗投资数字货币。泰安侦破一起重大电信网络诈骗案，抓获17名犯罪嫌疑人。”

除了场外交易商的银行卡被冻结外，部分曾在交易平台OTC交易区卖出比特币的用户也表示其银行卡被冻结。

据业内人士透露，警方在打击涉及数字货币的电信诈骗、集资、赌博等行为时，确实会列出一些与涉案资金有关的银行卡。涉案资金也可能在不知不觉中流入本案。无论涉案资金是来自OTC还是交易所，只要与银行卡有关联，就有可能被司法机关冻结。

火币相关负责人也告诉蜂巢财经，用户应远离代购、“跑分”等一切形式的非法活动，避免参与传销、资金盘、小平台法币砖和其他交易，同时在交易过程中。一定要做好KYC买比特币银行卡被冻结被抓，拒绝接受非实名转账。

银行卡异常的人要记住“两个及时”

关注加密货币行业的律师尹继涛告诉蜂巢财经，银行卡冻结主要分为银行冻结和司法冻结两种。银行冻结账户主要是因为一些账户的交易触发了银行的反洗钱系统。司法冻结是司法机关在侦查过程中采取的措施。

尹继涛提醒，如果加密货币用户未参与电信诈骗或洗钱活动，但因出售加密资产而导致银行卡被冻结，则属于受牵连的善意受害人，善意受害人应配合警方处理案件，必要时寻求律师。协助。

如果确认公安部门已经冻结，尹继涛建议您尽快联系当地警方，并按照警方要求提供相关信息，“一般包括用户OTC的记录（超过-柜台）一定时间内的交易，冻结银行卡的流向等。另外，如果警方需要您有关交易对手的个人资料，您可以联系OTC服务。

关于已在交易平台OTC区交易并被冻结的银行卡的处理，多家交易平台告知蜂巢财经避免线下交易，冻结时及时联系平台客服。卡发生，平台可以为用户锁定交易对手。

“用户既然选择了交易平台的OTC交易区域，就一定要去平台，保证交易记录留在平台，必要时提供给警方，方便查询并追踪资金的去向。” OKEx提醒用户，在存取黄金交易时，一定要选择具有严格KYC认证和完善风控体系的OTC平台。切记不要使用房贷卡、工资卡等普通银行卡收款。

OKEx还提醒，如果陌生人承诺提供搬砖等长期高收益高收益的数字货币交易，需要验证对方的身份信息。“这些交易大多是来自非法来源的资金。”

另一家提供C2C法币交易渠道的平台也告诉蜂巢财经，当用户或商户银行卡被冻结时，应尽快联系平台客服说明交易情况。平台客服会帮您锁定交易对手，核实交易对手信息。，如有必要买比特币银行卡被冻结被抓，平台将冻结对方的资产以避免损失。

平台也提醒，当用户账户出现异常时，除了与平台取得联系外，还应及时联系银行和警方，了解涉案资金信息，并向对方说明自己的情况。 “如平台需要展示相关交易明细或其他信息，我们将根据警方的立案证明，依法协助提供相关交易明细等信息。”

（文中所有人物均为化名）

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