揭秘虚拟货币洗钱典型“套路”，远离新的洗钱陷阱

说到洗钱，我们首先想到的可能是电影、利用赌场、现金交易、拍卖收藏品等。然而，近年来兴起的虚拟货币也成为不法分子洗钱的另一种新方式钱。

不法资金利用虚拟货币的匿名性、去中心化、全球流通等特点，不受监管，成为赌博、非法集资、传销、电信网络诈骗等违法犯罪资金的资金渠道，以及跨境洗钱。 扰乱社会经济秩序，给我国金融体系稳定带来极大隐患。

虚拟货币洗钱的常见手法

典型的虚拟货币洗钱方式：USDT“跑台”洗钱

案情简介：惠州警方破获全国首例利用数字货币跨境赌博案

2020年6月8日usdt虚拟币账户，在广东省公安厅的指导和支持下，惠州市公安局成功捣毁了一个利用USDT（中文名称泰达币）非法经营跨境网络赌博的违法犯罪团伙。数字货币跑分平台在行动中，中共逮捕了吴某某、曾某某等77名犯罪嫌疑人。 本案为国内首例使用USDT数字货币运营第三方支付平台的案例。

在此案中，惠州警方侦查发现，该犯罪团伙分工明确，设立了专门的网络赌博工作室，部分人员负责推广赌博网站、吸引赌客、为其提供赌博服务，还有人负责推广USDT“跑分平台”，为境外网络博彩网站提供非法支付结算服务。 侦查中，民警发现，部分网友为谋取利益，会将自己的支付宝或微信支付二维码和押金交给“跑跑平台”，成为该平台的注册会员，参与跑分抢单。 抢单最高金额为保证金金额。 这些会员向“润分平台”提供购买泰达的充值码，“润分平台”汇集各种充值金额的泰达充值码，整合成Tether充值码池，通过充值接口提供给境外博彩网站.

赌客在境外博彩网站充值赌资时，境外博彩网站会将充值信息推送至“跑分平台”，“跑分平台”采用类似于线上的抢注机制网约车平台，并在平台上发布资金流向订单。 “润粉平台”注册会员即可抢单。 会员抢单成功后，即可参与资金流转和佣金提成。

USDT跑分洗钱方式总结：

从该案例可以看出，该博彩平台利用USDT“跑台”洗钱的主要运营模式：

1、平台注册用户向平台账户提供支付码并支付保证金；

2、境外犯罪团伙向平台发布收款信息（如境外赌博充值信息）；

3、平台将相关信息随机拆分成任务单并在线发布；

4、注册用户在线抢单，成功后通过个人二维码自动完成领取；

5、平台从注册用户的入金账户中扣除相应金额，并按照一定比例返还佣金给用户；

6. 平台将扣除佣金后的累计保证金支付给收款人。

通过跑分，大量网络博彩平台的赃款可以通过这些私人账户进行批量操作，最终将赃款“洗白”。 而且，由于洗钱的路径隐蔽、分散，警方侦查追踪难度更大。

案例提示：据警方提示，为非法资金提供资金结算账户的行为，不仅会成为不法分子的工具和共犯，还涉嫌构成犯罪。 市民要警惕跑分陷阱，注意保护个人隐私信息，切勿随意出借、出租自己的身份信息、支付账号等，更不得非法从中牟利。

新的虚拟货币洗钱方式：混币平台

除了比较典型的跑分平台的虚拟货币洗钱方式，还有一种新型的虚拟货币洗钱方式：混币平台。

虽然虚拟货币本身具有匿名性的特点，但交易记录仍然会存储在区块链上。 一些高层犯罪分子意识到执法部门具备相应的技术能力，因此会继续采用更加隐蔽的方式转移资金。 转移，这种方法特别难追溯。

混币平台可以理解为一个资金池。 资金进出很难找到交易对手，隐藏交易路径和交易者的身份信息，从而阻断资金之间的联系，最终达到隐蔽交易的目的。

目前，大多数混币平台都打着增加交易隐私的旗号。 如果你想提高你的交易隐私，你必须支付高额的服务费来隐藏交易路径和参与者身份。 很多人都不愿意。 因此，这些平台实际上更多地成为了不法分子洗钱的媒介。

积极配合监管，做好自卫工作

随着虚拟货币的快速发展，监管虚拟货币洗钱活动已成为全球反洗钱行动的重要共识。 从虚拟货币兴起之初usdt虚拟币账户，我国相关监管部门就注意到虚拟货币交易容易出现赌博、电信诈骗、非法集资、传销和洗钱等违法犯罪活动，并出台了相关规定多次发文要求金融机构和支付机构不得开展、参与与虚拟货币相关的经营活动。

2013年，中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，明确虚拟货币在备案和履行反洗钱义务的前提下可以自由交易。

2017年9月，中国人民银行等七部门发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确虚拟货币不是货币当局发行的，不具有法定补偿、强制等货币属性, 而不是真正的货币。 货币不具有与货币同等的法律地位，不能也不应作为货币在市场上流通。

2021年9月24日，中国人民银行牵头联合印发《关于进一步防范和应对元气币交易炒作与现行政策法规风险有关的通知》。 同等法律地位明确了与虚拟货币相关的经营活动在中国属于非法金融活动，同时要求严厉打击相关非法金融活动和违法犯罪活动。 开展与虚拟货币相关的交易和投机行为，可能涉及非法销售代币票证、私自公开发行证券、非法经营期货、非法集资等。根据《中华人民共和国刑法》，可能构成设立金融机构罪、非法经营罪、非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。

有关部门在加强对虚拟货币监管的同时，作为个人投资者，也需要做好自我防范：

1、强化风险意识，树立正确的投资理念，不参与虚拟货币交易投机活动，防止个人财产和权益受到损害。

2、保护好个人银行账户，不参与虚拟货币账户充值、提现等活动，防止个人信息被非法使用和泄露。

3、选择正规金融机构投资，杜绝侥幸心理。 任何通过虚拟货币进行“洗钱”等违法犯罪行为，都将受到法律的严惩。

4、发现非法金融活动及时报警。 对于打着“虚拟货币”、“区块链”旗号的各类金融违法活动，要加强风险防范意识和识别能力，及时报告相关违法线索。

参考资料：中国人民银行：《防范化解金融风险完善金融稳定长效机制》

中国信用卡：金融机构虚拟货币洗钱交易风险防控对策研究

惠州市公安局：惠州警方破获全国首例使用数字货币跨境赌博案

惠州市公安局：惠州破获国内首例利用数字货币运营第四方支付平台案件

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