严禁炒作虚拟货币交易。 央行约谈部分银行和支付机构

为打击虚拟货币炒作行为，监管部门又有新动作。

中国人民银行6月21日消息，为深入贯彻落实党中央、国务院有关决策部署，贯彻落实国务院金融委员会第51次全体会议精神、打击炒作比特币等虚拟货币交易，保护人民群众财产安全，维护金融安全稳定，人民银行有关部门近日约谈工商银行、农业银行中国银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、中国兴业银行和支付宝（中国）就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供相关服务的问题提供法律意见。 一些银行和支付机构，如科技有限公司。

需及时切断交易资金支付环节

中国人民银行表示，虚拟货币交易炒作活动扰乱正常的经济金融秩序，滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险，严重侵犯人民群众财产安全。人民。 各银行、支付机构要严格执行《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定，切实履行客户身份识别义务，不得提供开户、注册等服务. 相关活动。 交易、清算、结算等产品或服务。 各机构要全面排查识别虚拟货币交易所和场外交易者的资金账户，及时切断交易资金支付环节； 分析虚拟货币交易炒作活动中的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监测模型，有效提升监测识别能力； 完善内部工作机制，明确分工，压实责任，确保相关监测处置措施到位。

参与机构表示，将高度重视此项工作，不会按照中国人民银行的相关要求开展或参与虚拟货币相关业务活动，进一步加大调查处置力度，并采取严厉措施，坚决切断虚拟货币炒作交易。 资金支付链接。

中国证券报记者注意到，在采访消息发布后，被采访的工行等机构均表示，将禁止直接或间接为客户提供虚拟货币相关服务。

整改频频来袭

近年来，监管部门对虚拟货币领域的监管整顿从未间断。 例如，2013年12月，中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，指出比特币在本质上应该是一种特定的虚拟商品，不具有与比特币同等的法律地位。货币。 它不能也不应该作为货币在市场上流通。

2017年9月，中国人民银行等部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确指出代币发行融资是指融资主体通过非法售卖方式向投资者募集比特币和以太币。和代币流通。 币等所谓“虚拟货币”本质上是一种未经批准的非法公开融资行为，涉嫌非法销售代币券、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、诈骗等违法犯罪活动。金字塔计划。 有关部门已责成各地集中取缔173家平台。 此后，他们一直保持着高压监管态势，一共下架了38家国内新平台。

今年5月，互联网金融协会、银行业协会、支付清算协会联合发布公告炒比特币赚钱吗，要求会员机构不得开展虚拟货币交易等相关金融业务，坚决抵制与虚拟货币相关的非法金融活动，且不提供虚拟货币交易。 提供账户和支付结算、宣传展示等服务，同时提醒社会公众加强风险防范意识，不要参与虚拟货币交易相关投机活动，谨防个人资金受损。

5月21日，国务院金融委员会第51次全体会议明确提出要打击比特币挖矿和交易。 此后，多地开始打击比特币挖矿和交易。

5月25日，内蒙古发改委发布《关于坚决打击和惩治虚拟货币“挖矿”行为的八项措施（征求意见稿）》。 目前，云南、青海、四川等部分电价低的地区也纷纷发文，停止虚拟货币“挖矿”。

中原证券分析师周建华表示，比特币炒作导致大量后续“挖矿”行为，造成了电力资源的巨大浪费，不符合我国“双碳战略”的要求”。

警惕“炒币”的危害

监管机构和专家强调，比特币与金融产品有本质区别。 比特币交易归结为炒作。

业内人士分析，炒作虚拟货币至少存在三大风险：一是比特币等虚拟货币与金融产品有本质区别，没有真正的价值支撑，没有主权信用和商业信用，价格高低不一。容易被操纵，导致急剧上升和下降； 其次，就比特币而言，目前国内还没有比特币交易场所，也没有“翻墙”到海外购买比特币的消费者保护措施。 投资者吃亏只能自己承担损失； 三、比特币等虚拟货币脆弱不堪 随着“马斯克式”炒作，投资者在短时间内“割韭菜”，蒙受了巨大的经济和财产损失。

在中泰宏观首席分析师陈星看来，虚拟货币投资交易需谨慎，尤其是带有杠杆交易的投机行为。 比特币的总市值比较小，不到美股的2%炒比特币赚钱吗，也只有美国国债的4%左右。 参与者相对有限，因此价格不可避免地具有高波动性的特点。